FIDES revisa listas restrictivas, PEP, prensa y criptoactivos en una sola consulta, y arma el expediente del cliente con la fuente de cada dato.
Qué es
Cuando el supervisor pide el expediente de un cliente aceptado hace un año, casi nunca está completo: capturas sueltas, correos y lo que recuerda quien hizo la revisión. FIDES lo deja armado desde el primer día, con la fecha y el origen de cada dato.
Cómo funciona
Nombre, razón social o documento
OFAC · ONU · UE · Reino Unido · Canadá6 listas
Asamblea, alcaldes, gobernadores, Colombia5 registros
Prensa y fuentes abiertas11 medios
Ethereum y TRON2 redes
Expediente firmado
SHA-256 9f3c71e0…9d42e21a
De una persona natural o jurídica.
Cada resultado sale con su origen, su fecha y su porcentaje de coincidencia. Si una fuente no responde, queda anotada para verificación manual.
La firma lleva su credencial profesional y una huella SHA-256. Si alguien modifica el expediente después, se nota.
Por qué tenerlo dentro
Cada consulta guarda la versión de la lista, la hora y el archivo original. El inspector puede repetirla y llegar al mismo resultado.
FIDES nunca afirma: muestra, puntúa y cita.
El sistema ordena la evidencia. La decisión de aceptar, mantener o terminar la relación con un cliente es siempre del oficial de cumplimiento.
Cobertura normativa
Para sujetos obligados financieros, proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) y actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD): abogados, notarías, inmobiliarias y concesionarios. Las referencias son las Recomendaciones del GAFI, que cada país desarrolla en su propia normativa.
Acta de cada consulta con la versión y la huella de cada lista en ese momento, incluidos los resultados descartados.
Cotejo de cargos públicos, diligencia reforzada paso a paso y registro de familiares y asociados cercanos, cada dato con su fuente.
Notas que mencionan al cliente, con la frase citada, la fecha y el enlace. Los medios sin respuesta quedan marcados para verificación manual.
Revisión de direcciones contra las designadas, con sus formatos de debida diligencia y el dictamen de la billetera.
Nada se sobrescribe y cada retiro queda con motivo y autor. El expediente firmado muestra cualquier cambio posterior a la firma.
Monitoreo periódico de cada cliente, con cada novedad registrada en su expediente.
El reporte a la unidad de inteligencia financiera lo decide y lo envía el oficial de cumplimiento. FIDES le entrega el expediente y el dictamen que lo sustentan.
Preguntas frecuentes
No. Presenta la evidencia y puntúa cada coincidencia. La decisión y la firma son del oficial de cumplimiento.
Queda anotada como «verificación manual», con la hora del intento. Una fuente caída nunca se presenta como un resultado limpio.
No. Las coincidencias las calcula un motor propio que muestra su desglose. La inteligencia artificial solo redacta el resumen de prensa, y el expediente indica qué motor lo hizo.
Cada fuente se guarda con su dirección, su fecha y su huella. Cualquiera puede ir al origen y obtener el mismo resultado.
No. La consulta es interna y no se le notifica nada al cliente.
No. Funciona desde el navegador.
Sí. Abogados, notarías, inmobiliarias y concesionarios tienen las mismas obligaciones de debida diligencia, casi siempre sin un departamento detrás. FIDES está pensado también para ellos.
Demostración
Consultamos el nombre que usted proponga y le mostramos el expediente completo.